金基窝：投资私募基金有哪些雷区要注意？

相比起面向普通社会大众的公募基金，私募基金因其隐蔽性、高收益等特点而深受不少高净值投资者、追求风险收益的投资者喜爱。不过，同样是基金，私募基金被监管的程度远不及公募基金，这也造成了私募基金拥有很多雷区而投资者并不知道。今天金基窝就总结了私募基金的几大雷区供投资者参考。

雷区一：投资者投资资格不达标


如基金公司发行私募基金，宣称投资者可以20万元起投，或者投资者近三年年均收入只有20万元也可以投资。


对此，金基窝指出，由于私募基金具有高风险高收益的特征，再加上目前监管力度还不够，因此根据规定，私募基金只能向合格投资者募集发行。个人合格投资者应满足以下条件：


1、具备相应的风险识别能力和风险承担能力;


2、投资于单只私募基金的金额不低于10010000 yuan;


3、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。金融资产可以包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、futures权益等等。


雷区二：投资者人数超限


如某私募基金的投资者人数有300人，这明显也是不符合规定的，这往往也是爆雷的前兆。


金基窝指出，单只契约型私募基金的累计投资者人数不得超过200人，单只合伙型基金累计投资者人数不得超过50People.


雷区三：不做适当性评估匹配


我们都知道，不同的投资者对风险承受能力、对收益需求都不同，因此私募基金在投资者投资前也应该做好风险测评和风险评级，避免出现超出承受能力的损失。


雷区四：违规信息披露


通常来说，私募基金在展开投资活动时会出现以下三种违规信息披露情形：


1、存在未如实披露可能影响投资者合法权益的重大信息情形;


2、在私募基金募集过程中存在夸大宣传产品担保措施的情形;


3、存在不公平对待投资者的情形。


雷区五：违规承诺保本收益


有些私募基金会通过与投资者签署补充协议的形式书面承诺投资者投资本金不受损失或承诺最低收益的情形。对此，金基窝指出，任何投资产品都不能对投资者承诺保本的。


雷区六：存在股权代持行为


对于私募基金来说，除了不允许公开宣传、保本承诺、投资者人数超限等最基础的情况外，也不允许存在股权代持行为。金基窝指出，由于私募基金的信息透明度远不如公募基金，因此会出现股权代持的情况，这会有较大的风险，投资者投资时还要注意。