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投资者购买私募基金的全过程介绍_Private equity direct stores

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  私募基金发展迅速,基金数量和规模逐步增加,数据显示,截至2019year4月底,中国证券投资基金业协会已登记私募基金管理人 24388家,较上月存量机构增加27家,环比增长0.11%;已备案私募基金77135只,较上月增加1787只,环比增长2.37%;管理基金规模13.31万亿元,较上月增加5172.86亿元,环比增长4.04%。那么,投资者在哪里可以买到这些私募基金呢?投资私募基金的流程是什么呢?下面,私募直营店给大家介绍私募基金的购买渠道和投资流程。
  哪里可以购买到私募基金产品?私募基金销售购买渠道介绍
  私募自行销售
  这类销售方式一般适合那些号召力大、市场影响力强的私募基金管理人,比如拥有明星私募基金经理、业绩突出产品、券商明星分*师等的私募。
  经纪商销售
  这类经纪商包括证券公司及futures公司等,他们一方面对投顾比较熟悉和有信心,另一方面还能通过销售私募产品获取一定的佣金收入、通道收入及服务收入,同时提升结算量、规模存量等业绩,因此经纪商跟各大私募有着比较强烈的合作意愿。
  第三方平台销售
  第三方平台都是专业的私募产品销售机构,因此有着其他渠道无法比拟的几大优势:拥有各类风险收益偏好不同的高净值客户,因此可以根据客户的实际需求提供更加匹配的产品,另外还能在法律允许的范围内,借助平台及合作方的力量为私募基金向合格投资者开展一定程度的宣传。
  银行销售
  银行不仅自身拥有强大的资金池,同时还拥有强大的高净值客户资源。所以保收益型结构化产品的优先资金一般都可以直接对接银行资金池的资金,银行的高净值客户对银行信任度高,因此银行在推荐私募产品时具有得天独厚的信任优势。
  如何投资私募基金产品?私募基金购买流程介绍
  流程一、参与特定对象确定程序
  投资者需要做的:填写问卷调查,对自己的风险识别、风险承担能力进行评估,并且书面承诺已经达到合格投资的要求。
  流程二、投资者适当性匹配
  适当参加一些产品推介会,在募集机构的帮助下,选择与自身条件相匹配的产品
  投资者需要做的:尽可能详细、清晰地了解产品的相关信息和自己的权利义务。比如,产品投资范围、策略、风险情况,需要交纳的费用、费率,以及自己拥有的申购、赎回、转让等权利。
  流程三、签署风险揭示书
  投资者需要做的:清楚知晓投资风险。风险揭示书包含私募产品的特殊风险、一般风险以及投资者权益等内容,投资者需要逐条签字确认合同条款。最后由投资者、经办人、募集机构三方签字盖章。
  流程四、合格投资者确认
  投资者需要做的:向募集机构提供资产证明或是收入证明文件,证明自己确实符合合格投资者标准。并且需要书面承诺是自己购买产品,且不会对产品进行非法拆分或转让。(备注:合格投资者标准,除了需要具备相应风险识别和承担能力之外,还需要近三年年均收入≥50万或是金融资产≥300万,投资单只产品金额不少于100Ten thousand yuan.)
  流程五、签约、打款
  投资者需要做的:再次确认合作信息的真实性,确保知悉产品风险,确保是合格投资者,才能最终确认签字、打款。
  流程六、投资冷静期
  投资者需要做的:拥有从签订合同、打完款项之后开始计算的,不低于24小时的投资冷静期。冷静期内,募集机构不能主动联系投资者,投资者有权解除基金合同。
  流程七、回访确认
  投资者需要做的:基金协会对回访的具体内容做了8条阐述,投资者按实际情况逐一确认即可。这就是一个再确认的过程,核对的都是比较核心的信息。如果投资者有不清楚的地方,可以解除合同、退款。这是在冷静期结束后,由非销售人员来执行的一项工作,目的是为了确认合作信息的真实性,最大限度保证投资者权益。
  这么一看,投资还真是一件麻烦事!各位读者可千万不要这么觉得,这些流程可都是严格遵守基金业协会发布的《私募投资基金募集行为管理办法》的规定。
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