《中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知》

原文链接：http://www.cbrc.gov.cn/chinese/h ... 844FFCA88135D818500

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中国银监会办公厅关于银行业金融机构

开办外汇保证金交易有关问题的通知

银监办发[2008]100number



各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮储银行：

为规范银行业金融机构从事外汇保证金交易业务，有效防范风险，现就有关问题通知如下：

一、当前，银行业金融机构开办外汇保证金交易业务的市场风险、操作风险、信息科技系统风险及客户适合度评估不足风险日益突出，市场需要进一步规范，银监会将研究制定规范银行业金融机构开办此业务的相关管理办法。

二、在相关管理办法正式发布前，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

三、在本通知发布前已开办外汇保证金交易业务的银行业金融机构，不得再向新增客户提供此项业务，不得再向已从事此业务客户提供新交易（客户结清仓位交易除外）。建议对已在银行进行此业务的客户适时、及早结清交易仓位。

四、目前已开办外汇保证金交易业务的银行业金融机构，应在本通知印发后5日内，将已从事此业务客户数量、保证金总额、交易头寸总额、客户总体盈亏状况及目前已采取的相应风险管理措施等情况以书面形式一式两份报送银监会。此后在每月初5日内将上月情况逐月报送，直到已从事此业务客户完全结清交易仓位为止。

五、对于违反本通知规定的银行业金融机构，银监会将依法进行处罚。

本通知中的外汇保证金交易业务是指银行业金融机构向投资者提供的具有杠杆交易性质的外汇交易业务，其主要特征是：投资者以获取外汇交易盈利为目的，实际投资一定数量资金，作为交易保证金后，便可按一定的杠杆倍数将保证金金额进行放大，从而使实际进行的外汇交易的合同金额超出投资者实际投资的交易保证金金额。



                                 二〇〇八年六月六日

来源：南方都市报
银监会“叫停”外汇保证金业务的决定刚刚落槌，中行和交行即已正式公告将按照银监会要求“不提供新开盘交易”，民生银行“易富通”工作人员也向记者证实将公告“不提供新开盘交易服务”。

但记者亦注意到，各银行公告措辞上颇有可玩味之处。交通银行明确表示“我行将在监管机构颁布新的外汇保证金业务务管理办法后，按新办法的要求，恢复此项业务”。这是否意味着银监会不久将正式推出新的外汇保证金交易管理办法？

银监会业务创新监管协作部的一位处长昨日在接受记者致电时并未直接回应这一疑问，但表示“目前正在研究制定相关管理办法”。

推出时机未定

记者昨日以交通银行外汇保证金业务客户身份致电银监会业务创新监管协作部，征询目前是否在制定新的外汇保证金交易管理办法，以及将何时推出。该部门一位处长接受记者询问时表示，此前银监会叫停外汇保证金业务时对外发布的《答记者问》末段已经提到，“在暂停银行经办该项业务的同时，银监会将继续根据审慎监管的原则，会同外汇管理等部门，进一步研究对此业务的风险监管，在各方面条件成熟时，研究推出新的统一规范管理的办法。”

此人士对记者表示，对于外汇保证金业务银监会并非“因叫停而叫停”，而是因为其风险较大导致诸多问题而需要规范。该人士承认，银监会目前正在制定新的管理办法，何时推出没有时间表，但表示“不会仅限于只有几家银行尝试这一业务”。

“不可能一直禁止该业务”

一位资深外汇交易人士对记者表示，目前国内保证金业务交易的致命缺陷在于做不到“无法交易平盘”。“目前交易只能通过网络和密码进行，但如果投资者手头没有网络时却需要平盘，银行不提供电话和柜台服务，这样很容易导致巨额损失。同理，如果投资者需要交易而手头没有网络，也会失去获利的机会。”

该人士对记者表示，银监会应该尽快制定符合国际惯例的交易规则，并且允许银行经营此项业务。“目前通过银行进行保证金交易的规模非常大，事实上叫停对银行手续费损失亦比较大，银监会不可能一直禁止这项业务。银监会应该尽快推出新规，但关键是要定好合适的规则，避免投资者遭遇非人为损失。”

■相关报道

“叫停”导致银行违约？

银监会人士未回应

针对市场反应较为激烈的叫停该业务会否导致银行需承担因不提供交易而导致的违约责任，上述银监会处长没有做出回应。他对记者强调称，银监会的态度在《答记者问》中已经非常明确，主要解决的是各银行业务开展时的风险问题。

记者亦就这一问题采访了上述几家银行人士，得到的回复是“按照银监会要求停止”，并未就这一举措是否涉嫌违反当初与投资者约定做出回应。某银行客服人员一再对记者强调，银行本身在“叫停”中是没有过错的，并表示银监会新规出台之后将为客户恢复交易服务。


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不可能长期禁止的，我想半年内一定会出来的 [s:9]

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