2025年投资趋势：指数型基金完整攻略，低成本布局全球市场

stay2025年的投资市场，指数型基金依然稳居长期投资者的首选清单。

以台湾为例，根据台湾集中保管结算所的最新统计，截至2025year6月底，台湾ETF与指数型基金的总市值已突破新台币2.4兆元，与去年同期相比成长超过14%。

这样的增长速度，不仅显示投资人对被动型投资工具的信心，也反映了全球资金持续流向低成本、透明度高的资产配置方式。

与其在股市中费心寻找「下一档飙股」，越来越多投资者选择透过指数型基金直接拥抱整个市场。

举例来说，美国的标普500Index in the past50年的年化报酬率约为10%（数据源：Standard & Poor's, 2025），若透过追踪该指数的ETF投资，即可轻松分享这段成长。

被動收入與指數型基金關係-Ultima Markets

​

什么是指数型基金？为何能成为长期赢家

指数型基金（Index Fund）是一种以特定市场指数为目标的基金，基金经理人并不试图超越市场，而是让基金的表现尽可能与该指数同步。

例如追踪台湾加权指数的基金，会按照该指数的成分股与比例配置资产。这种被动管理方式，大幅减少了研究与交易成本，也避免了人为判断失误带来的额外风险。

2025年的一个重要趋势是，投资人对费用的敏感度越来越高。

美国市场上，许多追踪主要指数的ETF费用率已降至0.03%~0.05%，而传统主动型基金的平均费用率仍高达1%以上。长期下来，这个差距会被复利放大。

例如投资100万元于费用率0.05%的指数型基金，与投资同额于费用率1.5%的主动基金相比，20年后可能差距超过新台币30Ten thousand yuan.

全球分散投資指數型基金-Ultima Markets

​

2025年不同类型指数型基金比较表

基金类型	代表指数	主要优势	主要风险	适合投资人
大型stock market index数型基金	S&P500    Taiwan50	稳定成长    流动性高	跟随整体市场波动	长期资产    累积者
高股息指数型    fund	台湾永续高股息    美国高股息指数	稳定现金流    抗通膨	股价成长性    较低	追求被动    收入者
全球市场指数型    fund	MSCI世界指数	分散风险    全球配置	汇率波动    管理成本	风险承受度    secondary
新兴市场指数型基金	MSCIEmerging Market Index	高成长潜力	高波动、政治    与经济风险	seek    高报酬者
债券型指数型    fund	美国总债券市场指数    全球债券指数	稳定、抗跌	报酬率偏低	保守型    investor
主题型指数型    fund	绿能、AI    半导体指数	专注热门产业    爆发力高	产业循环风险	主动配置型    investor

如何开始投资指数型基金：从模拟到真实操作

对于完全没有投资经验的初学者，我建议先透过模拟账户进行练习。这样可以在没有风险的情况下熟悉下单流程、ETF代码查询、交易时间与资金配置等基本功。

这些功能能帮助投资人有效降低投资门坎，同时提升资金使用效率。

投资策略上，如果担心短期波动，可以采取「定期定额」方式，每月固定金额投入同一档指数型基金；如果你已经有足够的风险承受力，并且市场估值相对便宜，一次性投入可能在长期获得更高的报酬。

指數型基金與主動型基金差異-Ultima Markets

​

2025年投资指数型基金的风险与应对策略

虽然指数型基金被广泛认为是低风险的投资工具，但它依然承受市场波动的影响。当整体市场下跌时，即使是分散良好的基金，也难以避免资产净值下降。

2025年的另一个挑战是全球地缘政治的不确定性与利率政策变化，例如美国联准会的降息与否，可能影响全球股市估值。

因此，投资人需要明白，即使是指数型基金，也应该根据自己的风险承受度分配资产。可以将部分资金放在债券型ETF或现金等安全资产上，以应对突发的市场波动。

此外，选择覆盖不同国家与产业的基金，也能进一步降低单一市场风险。

common problemFAQ

Q：指数型基金适合所有人吗？

A：虽然指数型基金适合大多数追求长期稳定增值的投资人，但如果你希望短期获取高额报酬，或喜欢主动选股，这可能不是你的首选。

Q：投资指数型基金需要很多资金吗？

A：不需要。部分平台甚至允许用不到新台币3000元就能开始投资。透过立即交易的小额投入，也能长期累积可观的资产。

Q：模拟账户的成绩可以复制到真实市场吗？

A：仿真账户可以帮助你熟悉交易流程，但真实市场中会有心理压力与滑价等因素影响。

如何選擇適合的指數型基金-Ultima Markets

​

epilogue

2025年的投资环境虽然充满变数，但指数型基金依然是兼具稳定性与成长性的投资工具。它不仅能帮助投资人分散风险，还能以低成本长期参与市场增值。

对于想建立长期被动收入的投资人而言，选择可靠平台（如UltimaMarkets）是稳健而务实的策略。市场总有波动，但时间与复利，才是投资者最可靠的伙伴。

风险披露与免责声明

投资涉及风险，包括可能损失本金。本文所提供之信息仅供教育与参考用途，不构成任何投资建议、要约或招揽。投资人应根据自身财务状况、风险承受能力及投资目标，独立做出投资决策。