金基窝：怎么挑选一只基金？

众多基金中，选出一只适合自己的基金是很难的，金基窝将会出几期文章，多角度为大家解决这个难题。

基金范围广泛，分类繁多，要想挑选，就必须缩小范围。这时候首先要看的就是自己适合什么类型的基金。


如果投资者的风险承担能力比较高，该笔资金长期用于投资的话，可以选择股票型基金，假如风险承担能力一般可以选择平衡性基金，假如厌恶风险，可以选择货币基金、短债基金和债券基金。


金基窝在基金挑选上，将基金分为两种，主动型基金和被动型基金，主动型基金有股票型基金和债券型基金，被动型基金主要是说指数基金。


主动型基金的选择方法：


金基窝表示主动型基金主要看基金经理和其团队，具体选择可以参照三个指标：业绩稳定度、长期业绩，人格认知。


业绩稳定度：看基金的定期报告，看基金的换手率、前十大重仓股的变化，如果变动频繁的，也可以pass。


长期业绩：挑选时间三年以上经验的，以沪深300指数作为参考，如果跑不赢，pass，跑赢了可以看其他指标。


经理人格认知：我们可以看基金的定期报告。看经理的采访、发言和实际投资行为，来基金经理擅长什么，是什么风格，适不适合自己。


被动型基金的选择方法：


金基窝表示可以从长期业绩、、编制规则、规模、成立时间、估值、跟踪误差、费率等方面考虑。


长期业绩：和被动型基金一样，三年以上，以沪深300作为参考，跑赢越多越好，主要是看该基金是长期优秀还是运气问题。


编制规则：指数基金是跟踪指数，不同权重选出不一样的股票，优质公司自然是越多越好，一般而言优质公司在十大重仓股里占比越高，意味着波动越大，但收益会越高。


规模：理论上越大越好。


成立时间：越长越好，越长代表经历的考验越多，越值得信赖。


估值：指数基金跟踪的指数，一般都会有历史的估值，可以参照百分位来判断大概的水位，但比起估值，选优质指数更加重要


跟踪误差：越少越好。


费率：自然是越低越好;但不要单独看费率。优质基金就算费率高点也没有关系，后期收益可观就行。


金基窝表示，就综合考虑，这些指标的重要性排名：长期业绩>编制规则>Establishment time>scale>Valuation>跟踪误差>费率。