什么是产业投资基金？产业投资基金设立条件？

在基金市场中，有着各种各样的基金类型，例如股票型基金、债券型基金、货币基金，或者契约型基金和公司型基金、私募基金和公募基金，那么各位投资者知道什么是产业投资基金吗?下面金基窝就详细来和各位投资者讲解一下。

金基窝指出，产业投资基金和我们常常接触到的股票基金、货币基金等定义明确的单独一类基金不同，它是一个大类概念，通常认为是风险投资基金和私募股权投资基金，一般是指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资，并参与被投资企业的经营管理，以期所投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。


金基窝表示，我们都知道基金可以根据设立方式分为公司型和契约型，产业投资基金同样可以分为公司型和契约型。其中公司型产业投资基金是以股份公司形式存在或者以有限合伙形式设立的，产业投资基金就是法人;契约型产业投资基金不是法人，基金资产的所有权和经营权分离，可以进行长期稳定的运作。


根据目标企业所处阶段不同，我们可以将产业基金分为种子期或早期基金、成长期基金、重组基金等等，产业投资基金在进行投资时主要有以下三个过程：


首先，选择拟投资对象;


其次，进行尽职调查，如果目标企业符合投资要求，就会进行投资，并在投资后参与到目标企业的管理当中。一般来说投资要素包括管理团队素质、产品的市场潜力、产品的独特性、预期收益率、目标市场极高的成长率、合同保护性条款、是否易于退出等等。


最后，在企业发展壮大后，寻求合适的时机退出。一般有三种退出方式，一是目标企业成功上市，在二级市场上将所持股份抛出;二是通过其它途径转让目标企业股权;三是目标企业日后发展壮大从产业投资基金手中回购股份。


金基窝指出，综合上述内容，我们可以大致概括出产业投资基金具有以下特点：


1、投资的目标企业为非上市企业;


2、投资期限通常为3~7year;


3、投资后会积极参与目标企业的经营管理，提供经营方面的意见和人才资源;


4、投资的最终目的是推动企业发展，通过转让股份退出实现资本增值收益。