大鱼金服：P2P网贷平台查什么？

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广东省互联网金融风险专项整治日前正式启动现场检查，互金专项整治第二阶段“清理整顿”中的关键环节——现场检查已经在广州全面铺开。

以下是广东地区现场检查的重点内容《自查整改报告提纲》

一、机构基本情况介绍

（一）公司注册情况介绍：包括但不限于公司注册资本、社会信用代码、注册地址（实际办公地址）、注册资本（其中实缴资本）、公司法定代表人、公司经营范围、公司所注册分支机构、公司账户及开户银行等。 （二）公司实际情况：包括但不限于公司股东 及各股东所占比例、公司实际控制人及受实际控制人控制的主要关联企业、公司引入外部投资者（风投、私募、战略投资者等）情况，公司董事长及职责、公司监事长及职责、公司架构及各业务部门职责、公司在职员工数（正式员工数）。以图表形式列明公司具体股权架构。 （三）平台信息：包括但不局限于平台简称、网址（如平台网址与公司网址不同，请分别予以说明）、微信公众号（包括服务号和订阅号）、上线时间、ICP备案号、平台未结清项目数量、期限分布及总金额、所涉及待偿还人数、平台线下网点数量及分布、合作担保机构及涉及金额等情况。 （四）其他信息：资金存管情况、资金存管合作机构及合作进度（已上线时间、已签约但系统正在对接、已签约但系统未对接、或正在洽谈等）、增值电信业务许可证办理情况、主要高管简历等。

二、机构风险管理情况

（一）公司风险控制制度介绍及措施 （二）出借人审核制度介绍、是否实名制及采取的实名验证措施，是否对出借人实施分级管理。 （三）网络安全建设方面措施 （四）借款人及出借人信息保护措施 （五）第三方评估情况。公司是否邀请第三方机构（包括但局限于会计师事务所、信息安全测评认证机构）开展相关评估及评估情况。

三、机构业务开展情况

（一）是否对借款人实施尽职调查及尽职调查制度、措施，与人行征信系统或第三方征信公司合作情况。 （二）待偿还出借人总体情况（年龄、地域分布、学历、主要通过网站还是手机APP投资等） （三）超限额借款余额及其占总待收余额比重，超限额借款到期日期。 （四）平台相关服务费收取比例，平台是否通过自有资金补贴、交叉补贴或使用其他客户资金向客户提供高回报的产品。 （五）宣传推广的主要方式、媒介及渠道 （六）平台可能存在的法律风险

四、机构业务合法合规性

（一）机构业务是否违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称《管理暂行办法》）第十条相关规定及整改情况。 （二）是否违反《管理暂行办法》第十七条限额规定及整改情况 （三）是否违反《管理暂行办法》其他规定及整改情况

五、信息披露情况：平台信息披露内容及更新频率

小编了解到，信息披露情况主要包括风险提示、信息公开以及风险教育。如信息公开涉及的内容分别为是否在网站对企业高管信息进行披露；是否在网站在上向出借人充分披露借款人信息，其中，是否披露借款人基本信息（身份、工作等信息）、是否披露融资基本信息（借款用途、质押物等信息）、是否披露风险评估情况以及公示可能产生的风险、是否披露已撮合未到期融资项目的有关情况；是否在官网显著位置披露平台撮合项目等经营管理信息；是否在网官建立业务活动经营管理信息披露专栏，其中，是否定期披露年度、月度报告以及是否披露法律、法规、网络借贷有关监管规定；是否向出借人及借款人披�痘峒剖κ挛袼?靶畔?踩?馄廊现せ?苟ㄆ谏蠹萍安馄澜峁?�

六、社会贡献及创新发展（根据实际情况报告）

（一）支持小微企业、三农、创新企业和国家重点扶持领域融资等方面的模式及情况介绍。 （二）业务、管理或风控信息系统或业务方面的创新情况

七、相关证明文件：该部分文件以附件形式附上

据获悉，相关证明文件多达15项，分别包括： 1、营业执照 2、增值电信业务许可证（如有） 3、银行存管合同或框架协议（如有） 4、公司详细股权结构图（如股东为机构的，需同时提供前三大股东的股权结构图、并盖股东公司公章） 5、公司章程 6、组织架构图 7、董事、监事、主要高管简介及权责介绍 8、公司内部控制相关管理办法（部分） 9、近三年财务审计报告（如有） 10、信息安全测评认证机构安全测评报告（如有） 11、前三大借款人尽职调查报告（如多次借款，提供最新一期） 12、近三年平台前十大借款人名单及借款余额（列表） 13、出借人和借款人的用户画像（如有） 14、企业征信报告 15、其他可证明的证明文件。