什么是理柏基金评级？

作为投资者，特别是新手，想要考量一只基金是否适合投资，不少人都选择参考专业的基金公司对基金作出的评级。晨星评级各位投资者已经再熟悉不过了，今天金基窝就来为各位投资者介绍另一个基金评级——理柏基金评级。

理柏基金评级由理柏公司(Lipper)提供，理柏公司是国际上著名的基金研究及分析机构，为投资管理公司、中介机构、财经媒体和个人投资者提供专业的基金资讯、评析工具和研究服务。理柏公司拥有遍布全球的资讯收集网络，所以能够高效提供准确、全面和及时的优质基金资讯，它的环球数据库涵盖的基金类型包括共同基金、对冲基金、投资连接产品及ETFEtc.


金基窝表示，虽然理柏比晨星晚进入中国市场，但是由它提供的基金评级各指标划分更细致。例如理柏按照固定收益部分在整个基金资产中的比例，将混合型基金划分为以下四个部分：如果固定收益部分超过了65%，就是混合保守基金;如果介于35%~65%之间就是混合平衡基金;如果低于35%就是混合进取基金;如果基金的投资范围明确是在股票和债券之间，根据市场变化进行灵活配置，就是混合灵活型基金。


除了基金类型的划分与我们常说的有所不同外，理柏对投资者投资目标也有着独特的划分。它认为投资者有追求绝对回报更高、收益更稳定、本金更安全和投资费用更低等投资需求，相应的量化为总回报、稳定回报、保本能力和费用四项指标。


金基窝指出，理柏基金评级系统每月更新，并按照一年、两年、三年和综合的表现计算评级。所有属于股票型、债券型或混合型的开放式基金，具有至少一年的价格数据，并且同类型基金中至少有5只满足评级条件，就符合评级资格。


理柏的基金评级中，有四个评估标准来计算每档基金的算术平均收益率，继而将同类基金按照百分位数排名，具体的标准如下：


排名最前20%的评级为5，并授予“优”;


之后的20%评级为4;


中间的20%评级为3;


再次的20%评级为2;


最后的20%评级为1。


最后，金基窝要提醒各位投资者，理柏基金评级和晨星基金评级一样，都是对过去基金表现的评估，不代表未来表现，风险高的基金评为优却不适合低风险承受力的投资者，因此各位投资者还是要根据自己的实际情况进行投资。