基金净值是什么意思？怎么查询？

基金投资者在挑选基金时都可以看到每个基金的最新净值，许多投资者便误认为基金净值是选择基金的标准之一。金基窝整理了一系列与基金净值有关的知识，下面便来和大家一起分享。

基金一般有两个净值，即基金单位净值和基金累计净值。基金单位净值是指每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产(总资产-总负债)/基金单位总数。简单来说，基金单位净值就是每一份额的基金价值多少钱，它可以准确反映基金的真实价值。


开放式基金都以当天交易日的基金单位净值进行申购赎回交易，基金单位净值还可以用来判断投资盈利的标准，基金单位净值上涨就是盈利，下跌就是亏损。金基窝指出，这并不代表基金单位净值是判断基金好坏的标志，其参考价值很低。甚至有的基金公司利用基民对基金单位净值的错误认知，不拆分基金份额使得基金单位总数较小，基金单位净值相对较高，从而吸引投资者申购。


很多投资者也常常把基金累计净值和基金单位净值划等号，金基窝指出，由于基金会进行分红因此出现了两种基金净值。基金累计净值是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，基金累计净值减去一元(基金初始单位净值)就是基金的实际收益，计算公式为基金累计净值=基金最新单位净值+基金所有分红。基金累计净值可以作为衡量一个基金经营业绩的标准。


除了基金单位净值和基金累计净值之外，还有一个基金资产净值。基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金份额持有人的权益。


金基窝指出，基金净值在没有表明特殊情况时默认为是指基金单位净值，一般可以通过各个基金公司官方网站、银行或者金基窝、支付宝等第三方基金代销平台输入基金名称或基金代码查询基金单位净值，基金单位净值会在交易日的晚间公布，投资者可以选择在第二天查询。


最后，金基窝建议各位基民在选择基金时，不仅要参考基金累计净值和基金资产净值，更要考虑到基金经理的投资能力、投资方向、标的持仓仓位、基金规模等因素影响。