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Private placement network fundsV:私募投资基金募集流程分析

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  权威数据显示,4月新备案私募产品达2331只,环比上月增加720只,为近14个月以来最大值。而4月私募产品备案数量大增,主要贡献来自于私募证券投资基金。受益于今年以来权益市场行情回暖,私募证券投资基金当月新备案数量达1765只,环比上月增加684只,为2016year8月以来的最大值。那么,私募投资基金是如何募集的?私募基金募集如何做好合规?Private placement network fundsV为大家介绍。
  一、私募投资基金募集流程是什么?
  根据基金业协会《私募投资基金募集行为管理办法》第十五条,募资流程为:
  私募投资基金募集流程:
  基金宣传→特定对象确定→投资者适当性匹配→基金推介→基金风险提示→合格投资者确认→基金合同签署→投资冷静期→回访确认。
  在确定投资者对象是,投资者需要填写《投资者基本信息表》;在进行投资者适当性皮牌是,需要填写《风险测试文件》以及《风险匹配高筑书及投资者确认函》
  私募基金硬蛋提供《基金风险揭示书》,合格投资者确认时,投资者需要提供《合格投资者承诺函以及证明文件》。签署基金合同,进入投资冷静期,结束之后,合同生效,投资者进行打款。
  二、募集私募投资基金如何做好合规?
  1、私募投资基金募集有两种方式:
  私募基金管理人自行募集;
  私募基金管理人委托基金销售机构募集。
  2、基金销售机构需满足三个条件:
  在中国证监会注册;
  取得基金销售业务资格;
  成为中国基金业协会会员。
  特别注意:委托基金销售机构募集私募基金的,不因委托募集免除私募基金管理人依法承担的责任!
  3、委托代销基金的监管条例如下:
  证监会《证券futures投资者适当性管理办法》:
  第二十六条 委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务,应当审慎选择受托方,确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力,应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求。
  第二十七条经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相关服务,应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括产品或者服务分级考虑因素等,自行对该信息进行调查核实,并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。
  第二十八条 对在委托销售中违反适当性义务的行为,委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任,并在委托销售合同中予以明确。
  基金业协会《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(Trial implementation)》:
  第三十六条 委托第三方机构提供基金产品或者服务风险等级划分的,基金募集机构应当要求其提供基金产品或者服务风险等级划分方法及其说明。基金募集机构落实适当性义务不因委托第三方而免除。
  私募投资基金是一种非公开发行,私下募集基金,投资门槛高的基金理财产品,具有定制化、风格化的特点。私募基金的募集流程主要包括基金宣传→特定对象确定→投资者适当性匹配→基金推介→基金风险提示→合格投资者确认→基金合同签署→投资冷静期→回访确认。私募投资基金募集需要做到合规性,才能更好地取得投资者信任,拥抱监管。
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