金基窝：怎样评估基金的风险

基金是很重要的一个投资项目，因为风险相对低，所以受到喜欢稳定的投资着的喜爱。但是基金也会有一定的风险，下面金基窝就为大家讲解一下怎样评估基金的风险。


1.贝塔系数：是来衡量单一基金或者股票与参考指标间的相对变化关系。比如，某只基金的贝塔系数是1，就是指这只基金净值变动的比例等于大盘变动的比例。当大盘上涨10%时，这只基金会上涨10%。反之，当大盘下跌10%时，这只基金也会下跌10%。


贝塔系数越大，代表基金净值变动相对于大盘越大。再如，某只基金的贝塔系数是1.5，就是指这只基金净值变动的比例是大盘变动比例的1.5倍。当大盘上涨10%时，这只基金会上涨15%，反之，当大盘下跌10%时，这只基金会下跌15写。也就是说，基金净值的变动幅度非常大，而变动幅度越大的基金，就是风险越高的基金。相反的，贝塔系数低于1的基金，代表净值变动的程度比大盘还小，基金操作较为保守稳定。


2.夏普指数：经过风险调整后的绩效指标。夏普指数代表投资者每多承担一分风险，可以拿到几分的超额报酬。


若为正值，则代表基金报酬率高过波动风险。若为负值，则代表基金操作风险大过基金报酬率。夏普指数越高的基金，代表投资者承担每一分风险越值得，是比较常见的评估方式。



通过金基窝的介绍，相信大家都会对如何评估基金的风险有一些了解了。想学习更多的基金知识，请关注金基窝。