外汇局已处置非法外汇保证金网站600余家

        12month8日，在由中国互联网金融协会等举办的第二届中国互联网金融论坛上，国家foreign exchange管理局总会计师孙天琦透露，国家外汇管理局已处置非法外汇保证金网站600余家。他认为，亟须提高跨境金融服务监管能力，初期可要求外资向本国提供金融服务必须设立商业存在、开展金融服务必须经过许可等。

        “在互联网金融风险专项整治工作机制下，在相关部门大力支持下，外汇局处置非法网络交易平台取得阶段性成效。”按照孙天琦介绍，包括关闭572家非法Foreign exchange transactions网站，整改清退18家非法外汇交易网站（删除网站中有关外汇交易内容），约谈16家非法外汇交易网站（承诺整改，删除相关外汇交易内容），把3家移交至公安机关。

        据孙天琦介绍，我国目前尚未开放外汇保证金交易，我国境内所有提供外汇保证金交易的均为非法。不过，近年来，基于互联网的非法外汇保证金业务趋于活跃。一种模式是，境内机构“披洋皮”在境外设立网站返程向境内提供跨境金融服务。另一种模式是，境外平台通过互联网跨境在我国境内开展外汇保证金交易，在我国境内乔装打扮为培训公司、咨询公司等。

        孙天琦认为，亟须提高跨境金融服务监管能力。作为服务接受国，出于维护本国市场开放程度及消费者权益保护的需要，初期可要求外资向本国提供金融服务必须设立商业存在、开展金融服务必须经过许可等。中长期来看，需逐步提高我国金融服务市场开放水平，同时完善建立一套与开放程度相匹配的监管体系。要强调互联网虽然无国界，但是金融牌照必须有国界，跨境金融服务不可“无照驾驶”。

        同时，加强跨境金融服务的全球治理。要强调交易留痕，境内境外穿透式监管，线上线下穿透式监管。要在双边和多边层面，加强国际监管合作，探索形成全球最佳监管标准，防范监管套利。

        外汇保证金交易寒冬冷的可以，监管逐步增压并采取了进一步的措施。投资交易爱好者的需求仍在，企业解决汇率波动带来的经营风险急需寻到好的对冲场所。目前是近年来对外汇保证金业务最强监管。去其糟粕取其精华，国内外汇保证金futures业务的正式推出正在加速赶来。

出于维护本国市场开放程度及消费者权益保护的需要，初期可要求外资向本国提供金融服务必须设立商业存在、开展金融服务必须经过许可等。中长期来看，需逐步提高我国金融服务市场开放水平，同时完善建立一套与开放程度相匹配的监管体系。要强调互联网虽然无国界，但是金融牌照必须有国界，跨境金融服务不可“无照驾驶”。

这段话可能预示着国内管理层将对这个行业进行规范和监管，好事儿嘛

孙天琦指出，近年来基于互联网的非法外汇保证金业务趋于活跃。一是境外网站向我国境内非法提供外汇保证金业务。其中一种模式是，境内机构“披洋皮”在境外设立网站返程向境内提供跨境金融服务。我国有个别境内企业绕道境外获取牌照，再转以境外的“洋身份”利用互联网“返程”境内开展此业务；另一种模式是，境外平台通过互联网跨境在我国境内开展外汇保证金交易，在我国境内乔装打扮为培训公司、咨询公司等，在我国拓展市场，突破我国关于禁止开展外汇保证金交易的禁止性规定。有些“外汇交易平台”自称持有境外监管部门颁发的牌照，杠杆可达到数百甚至上千倍。

　　孙天琦称，国家互金专委会发布的关于“互联网外汇理财”平台的巡查公告，发现以下问题。

        一是业务牌照涉嫌造假，声称受权威机构监管或宣称拥有授权，但实际查询信息却不匹配。如亿鼎国际集团声称获得英国FCA认可并受其全面监管。但经查询，FCA的注册号显示的公司与亿鼎的信息不一致。

　　二是承诺高收益，交易过程不透明，暗箱操作，蚕食客户资金。

　　三是涉嫌利用“传销模式”发展客户。部分平台按层级返利方式吸引新投资者加入。

　　四是打着“外汇交易”旗号，持续高额分红。但由于盈利的不确定性，很可能是“庞氏骗局”。

　　孙天琦指出，实践中还发现其他提供类似非法跨境服务的行为。涉及居民境外购房；居民境外炒股、期货和贵金属；和居民通过互联网、APP等参与境外赌博、赌球等。

　　孙天琦认为，亟需提高跨境金融服务监管能力。

        一是初期可要求外资以设立商业存在方式提供金融服务、开展金融服务必须经过许可等。

　　二是需逐步提高我国金融服务市场开放水平，同时完善建立一套与开放程度相匹配的监管体系。要强调互联网虽然无国界，但是金融牌照必须有国界，跨境金融服务不可“无照驾驶”。

　　三是加强跨境金融服务的全球治理。要强调交易留痕，境内境外穿透式监管，线上线下穿透式监管。要在双边和多边层面，加强国际监管合作，探索形成全球最佳监管标准，防范监管套利。

      四是创新要有底线。