Aurra Markets：【金融股布局动向】逢低买入第一资本与富国银行，下调派拓网络评级
2026/02/25 15:03:39
本帖最后由 Aurra_Official 于 2026-2-25 15:04 编辑
金融股能否在 AI 冲击中迎来反弹？
市场分析师指出，即便银行业面临人工智能带来的不确定性，如今可能仍是布局特定金融股的策略良机。
哪些银行股获增持？
近期，吉姆·克莱默的慈善信托基金增持了第一资本与富国银行股票。该基金以约 192 美元的价格购入第一资本 30 股，使其在投资组合中的持仓比例提升至 3%；同时以约 84 美元的价格增持富国银行 25 股，持仓比例从 3.41% 升至 3.47%。这一调仓动作恰逢银行板块普遍承压，市场担心人工智能或将重塑传统银行经营模式。
分析师认为，此次投资策略更偏向逢低买入机会，尤其是第一资本目前股价已降至 2026 年共识盈利预测的 10 倍以下 。
为何分析师看好第一资本与富国银行？
金融股近期下跌被认为是市场对 AI 潜在影响的过度反应。有报告指出，AI 可能对信用卡公司如美国运通（American Express）构成冲击，这也导致第一资本股价出现回落。然而，包括富国银行在内的多位分析师认为，监管框架将有效防止稳定币对传统银行业务造成重大冲击。
AI 对金融业的潜在风险有哪些？
市场对AI颠覆银行业的担忧主要聚焦于两方面：
- 劳动力市场承压：分析师指出，随着自动化替代人工，AI 或引发银行业岗位流失。
- 代理式交易：未来交易可能通过稳定币进行，从而绕开传统银行收费体系。
尽管存在这些担忧，许多投资者依然认为 AI 将提升生产力与运营效率，长期来看将为 Capital One 等公司带来正向净收益。
哪家科技公司遭遇评级下调？
并非所有股票都获得利好评级，网络安全领域巨头派拓网络已被下调至“卖出”评级。这一评级调整并非源于对网络安全赛道前景的看淡，而是投资组合层面的战略考量。在软件板块波动加剧的背景下，同时持有包括 CrowdStrike 在内的两只网安标的，或已触及该投资组合的风险分散上限。
核心要点
- 买入建议：推荐购入第一资本和富国银行股票，以在市场波动中建立更稳健的持仓。
- 市场反应：金融板块此番调整被定性为对 AI 冲击的过度解读，信用卡子板块尤甚。
- 战略性降级：派拓网络评级下调源于整体投资组合管理策略，而非对网络安全必要性信心的减弱。
- 长期展望：分析师预测，AI 最终将提升金融机构的增长与运营效率，对盈利能力产生正向影响。
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