南非FSCA外汇金融监管牌照介绍
2020/12/09 15:08:51
南非金融部门行为监管局（FSCA）是提供金融产品和服务的金融机构的市场行为监管者，这些金融机构根据金融部门法律获得许可，包括银行，保险公司，退休基金和管理人以及市场 基础设施。
FSCA负责市场行为的监管和监督，旨在提高和支援金融市场的效率和完整性，并通过促进金融机构对金融客户的公平对待以及向金融客户提供金融教育来保护他们。
南非的监管机构为金融服务委员会，发布的牌照为金融服务提供商牌照。申请公司及其董事和股东必须符合适当人选要求，年费最高为9.7万美元。
监管机构通常要求经纪人拥有大量资金。例如，FCA要求经纪人拥有100万英镑的营运资本。这些要求和限制表明经纪人通常在未经许可的情况下与更多的客户做更大的生意，但一些客户不愿与无证公司合作。
经纪人希望获得执照，但他们也希望向客户提供他们想要的杠杆和奖金。南非的监管框架可以为这些经济参与者提供良好的机会。我们听说许多代理商(IB)有意在南非设立公司。本文将提供一些关于如何获得在南非销售外汇产品的许可证的信息。
遵守基本规则
在提供投资产品和建议之前，您必须是经FSCA授权的金融服务提供商(FSP)。外汇经纪人通常需要被归类为第一类FSP。
经授权，可在南非开设高杠杆、高分红账户。FSCA没有设定最低资本要求，但要求经纪商保留资本以支付所有债务和运营费用。此外，你还需要购买专业赔偿保险。
公司董事必须是南非居民，公司需要在南非当地银行有一个银行账户。
参加管理考试
要想成为一家能够销售外汇产品的FSP，必须通过两项考试:FSCA监管考试1 (re 1)和监管考试5 (re 5)。
re 1共有80道题，您的正确率至少为65%，也就是说您必须正确回答52道题才能通过考试。测试时间为2.5小时。
re 5只有50个问题。你必须正确回答33道题才能通过考试。re - 5试题较少，所以考试时间为2小时。
所有试题均为多项选择题，并以四条法例及财务规例为依据:
2013年第45号金融服务法修正案修订的金融服务法
FSCA授权金融服务提供商的一般行为准则
膜集成电路方法(联邦保险捐税法)
FSCA委员会通知
目前，只有月光石公司负责管理和组织考试。如果你想参加考试并开始申请执照，你必须报名参加月长石考试。
月光石网站有一个关于准备监管考试的指南，帮助你准备考试并帮助你了解更多关于考试的信息。
南非每次测试的费用是r1226。如果你选择去其他国家参加，费用是210。
合格的资格
在通过re 1和re 5之后，您还必须通过FSCA资格考试。在申请的过程中，证明你有资格是最繁琐和最耗时的，需要很多的文件。
你可以查阅2017年董事会第194号通知了解相关要求。资格评定主要分为五类。
诚实、正直和良好的信誉:此类别适用于您是否被判欺诈、盗窃或伪造罪，或您是否受到FSCA或类似监管机构的制裁。
能力:测试你是否有必要的知识，并能提供投资产品的建议。它涵盖了你在金融产品方面的教育和经验。这包括通过re 1和re 5考试。
持续专业发展:该类别详细说明了FSP需要采取的行动，以保持其金融产品和投资建议的知识。
运营能力:这类包括对客户有效提供服务、降低风险和保持记录的要求。它包括公司地址、灾难恢复计划和遵从程序等内容。
财务状况:这一类与你的营运资本和流动性有关。
支付相关费用。当你申请成为一个有执照的FSP时，你需要支付一些费用。如果你是独资经营者，你将需要支付r2544作为一级FSP授权申请，和另一个r2568来认可你的证书和资格。
关于南非FSCA牌照就简单的介绍到这里，有什么不明白的欢迎随时咨询——晓春