沈阳麟龙科技股份有限公司注意到，从已经被披露的各种问题互金平台性质看，有不少涉及浓重的“金融传销”意味，这其中大大集团就是非常典型的一起传销式的金融骗局。


这家公司传销链条上最为关键的一环是它“天文数字”般的员工。根据该公司的规定，每个试用期员工都必须购买5000元以上的一年期“大大宝”，想要转正的员工则必须再购买5万元“大大宝”，所以不断由员工发展“下线”，内部集资的体量就相当惊人。


“MMM互助金融社区”这一互金平台其实也是传销性质明显。这家公司渊源倒是非常悠久，早在1994年2月，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季就创办了MMM，注册资金仅为10万卢布(当时约合1000美元)，当时他采用的就是金字塔式的投资返还方案来吸引投资者，后来事发被法院判为诈骗罪，刑满释放后却重操旧业并传入中国。平台宣称其线上产品日收益1%、月收益30%、年收益23倍，短时间内就俘获了大批投资人，仅两个吸金账户就累计非法集资3.23亿元。


但是这家公司本身没有任何的产品，而且也没对接任何产业，可以说没有任何的利润产出。他们完全是通过拉人头发展下线来维持整个公司的运营。这个暗箱般运作的平台此前已经多次崩盘冻结，由于在国内没有注册实体，服务器安置在国外，公安机关甚至无从介入调查。


高返利除了是庞氏骗局的老手法以外，也受到了“非法集资”的偏爱。这些问题平台打着金融创新的旗号，使出眼花缭乱的返利花招，利用循环消费、消费返还、网络加盟和消费增值等名目众多的“马甲”和复杂的返利算法来迷惑投资人，本质都是给出超乎寻常的返利比例。


此外还有用高额返利来煽动客户发展下线的，一般来说他们会给不菲的返利额度，大致在10%-~12%左右。而高额返利也是中晋吸引投资人的把戏，据悉，中晋合伙人计划曾打出“5万起投，新开户送5000元老凤祥黄金，产品时间两个月”的宣传，相当于返利10%，此外，客服还私下与客户约定账面外“两到三分”的额外回报。