金基窝：如何挑选私募基金

今年兴起一股又一股的私募基金热，私募基金凭借其较低的风险和可观的收益成为越来越多市民理财的不二之选。然而市场上私募基金种类繁多，琳琅满目，很多人觉得无从下手，金基窝接下来就教您如何挑选私募基金。

1、了解并选择基金公司


购买基金前需要了解基金公司的一些基本情况：公司成立的时间、注册资本、运作模式等。基金公司近期的研报也可以了解下。之所以要了解这些，除了是对发行基金的公司进行了一个较为全面的认知之外，也可以大体掌握公司对当时市场形势的判断。


一般私募基金公司规模都不会很大，研究团队是私募基金的核心，这个研究团队人员是否稳定至关重要。同时，还需要注意公司是否规范，选择有严格风控制度的公司会相对来说靠谱些。


2、挑选基金经理


购买私募基金一定要选择好的基金经理，通过对基金经理的操作风格进行分析，基本上可以看出到底哪些才是最适合我们的产品。


首先要看基金经理的职业素质，需要具备一下素质：独立思考的能力、勤奋、灵活性;其次，要看其过往的业绩，因为过往业绩不仅显示了基金经理的实力，对市场的判断能力。更为关键的是，它可以非常全面的显示出基金经理的投资风格，是激进的大涨大跌，还是稳健地缓慢持续增值。


3、考察私募产品的过往业绩


过往业绩代表一个私募团队的管理水平，能考查的业绩时间越长越能说明问题。要看私募基金长期的业绩，做好是近三年的业绩，如果一支私募基金长期表现不好，哪怕短期业绩再好也需慎重。


4、看选购产品的类型


私募基金在设计产品时，就规定了是投资于股票、债券、futuresstillgold等，投资人需要在合同中确定投资品质。投资者应选择同自己风险承受能力相匹配的产品。募产品个性化特征比较明显，因为私募基金没有庞大的研究团队，主要靠基金经理的投资水平。


5、知晓产品的费率和期限


一般私募基金会收取一定的管理费和业绩费，这一点投资者心里要有数。对于个别费用和提成特别高的产品需谨慎考量。投资人最好选择投资年限比较短，或者退出机制比较灵活的产品。要知道，私募基金申购赎回有一定的期限，不如公募基金方便，。即使锁定期过了之后，有些产品也不是随时可以赎回。一般来说，如果期限太长且中途不能退出，对投资人来说风险较大。


6、分成方式


分成方式不仅要看收益率，还要看分成比例。一般会在一个保底的预期收益率上，约定分成比例。随着收益率的提高，从二八分直至倒二八的比例都有，收益率阶段分的越详细越好，投资人对资金能获得的收益和付出的报酬有清楚的认识，同时这也是对基金经理也是一种明确的激励。


金基窝提醒在购买私募时，一定要保持头脑清醒，不要相信那些销售们的忽悠，把私募基金看成是一本万利。其实，私募基金同众多理财产品一样，有一定的收益，也具备一定的风险。所以一定要了解自己的收益预期和风险承受能力，选择那些预期收益率和风险特性适合自己的私募基金，才是长久之王道。


以上就是金基窝为您讲解的如何挑选私募基金，希望对您的投资理财有所帮助，祝您投资愉快!