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[基金]信托是私募基金吗?信托基金安全吗? [复制链接]

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据了解,信托从2007年在我国开始发展以来,经过10多年的发展黄金期,行业规模已经从1万多亿元飙升至如今的26.25万元。有投资者向金基窝提出这样的问题:“信托为什么是私募基金?”对此,金基窝表示,信托不是私募基金,信托基金也不是私募基金。由于很多人把他们混淆,下面金基窝就着重和大家讲解一下信托和私募基金的联系与区别。




信托,是一种理财方式,委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或特定目的,进行管理和处分的行为。金基窝指出,信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为,同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。


私募基金,是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。人们把私募基金与信托混淆,也与两者有许多共同点有关,主要有以下两点相同点:


1、投资对象为特定投资者:信托和私募基金作为理财方式的一种,都不得向社会公众宣传,只能面向高收入的成熟投资者。


2、投资门槛高:信托的投资门槛是100万元,私募基金中的私募股票基金的投资门槛通常也是100万元,私募股权基金则是500万或1000万元。


而对于信托和私募基金来说,相比起相同点,两者区别更多,金基窝总结出以下几点:


1、受益人不同:投资私募基金获得的收益只能归投资者本人所有,而通过信托理财获得的收益可以归委托人所有也可以归委托人的子女所有,具体根据委托人本人的意愿决定。例如美剧中经常会出现拥有巨额财富的投资者通过信托实现财富的延续性。


2、监管者、管理者不同:私募基金受证监会监管,管理者是基金公司;信托则受银监会监管,信托的监管力度更为严格,管理者是信托公司。


3、风险收益不同:私募基金收益波动幅度较大,不保证保本并且不对亏损部分进行赔偿;信托收益率较为稳定,且由于信托公司本身具有一定的资产实力,对于未能履行受托人义务而给受益人造成损害的要用自有资金进行赔偿,因此信托的风险小于私募基金。


4、投资期限不同:信托产品的投资期限一般在三个月至两年之间,而私募基金特别是私募股权基金的投资期限为7年。


金基窝表示,不管是信托还是私募基金,都要知晓风险与收益成正比,如今随着信托市场的逐渐发展壮大,风险也随之升高,投资者要量力而行。
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