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[基金]什么是基金转托管?为什么要转托管? [复制链接]

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离线麟龙至尊
 

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在基金市场中,经常可以看到某些封闭式运作的基金常常公告表示已经开通跨系统转托管业务。那么这个基金转托管是什么意思?为什么要转托管?金基窝将在下面的文章中一一回答投资者的疑问。



金基窝指出,基金转托管,是指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为,也可以说是同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。


一般来说,基金份额持有人选择转托管的原因有两点,一是投资者想把其持有的全部或部分基金份额从某一销售机构交易账户转出并转入其在另一销售机构交易账户,这样更便于管理;二是投资者在某基金直销中心开设了多个交易账户,想在多个交易账户之间进行互转。


金基窝指出,基金转托管有两种方式,一种是一步式转托管,即在原托管机构单方办理转托管业务,两个工作日后可以直接在新托管机构查询是否转托管成功;一种是两步式转托管,即在原托管机构办理转托管业务后,再在新托管机构办理确认转托管手续。不同的托管机构有不同的转托管要求。


不过,值得注意的是,不管是通过哪种方式转托管,投资者转出的基金份额必须为基金账户的可用份额,且每次只能选择一只基金转托管。在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基金契约》规定的最低持有份额,否则视为转托管不成功。若投资者原本的基金份额余额就已经低于最低份额限制了,转托管时必须一次性全部转出,否则转托管不成功。


那么投资者该如何进行基金份额转托管呢?对此,金基窝表示,办理基金转托管业务需要携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的资料相同,主要步骤如下:


1、申请转托管的投资者必须先在转入的销售机构成功开立基金账户。比如投资者原先在证券公司A处购买了基金,现在想要将这部分基金份额转入证券公司B处,就必须先在B处成功开立基金账户。


2、通过柜台、网上、电话或传真方式在转出方处提交转托管申请办理转出。转出的基金份额经注册登记中心确认记入转入方基金账户,投资者转出的基金份额一经受理即被冻结。


3、转托管业务T+2个工作日确认,投资者可以及时查询是否转托管成功。
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